El aumento proyectado sugiere que un número cada vez mayor de consumidores probablemente se enfrentarán a decisiones difíciles y posiblemente tendrán que recortar gastos esenciales para administrar sus presupuestos.

(Washington, DC) — El Fundación Nacional de Asesoramiento Crediticio (NFCC) publicó su último pronóstico de estrés financiero, que revela un aumento proyectado del estrés financiero para los consumidores en los próximos meses. Esta actualización se produce tras la reciente publicación de los datos del cuarto trimestre de 4 del Centro de Datos Microeconómicos del Banco de la Reserva Federal de Nueva York, que indicaron un aumento tanto de la deuda de tarjetas de crédito como de las tasas de morosidad en comparación con el trimestre anterior.

El informe de la Reserva Federal mostró un crecimiento continuo de la deuda de los hogares, lo que confirma aún más las tendencias indicadas en el pronóstico de estrés financiero anterior de la NFCC. En concreto, la Reserva Federal informó que la deuda general aumentó en 93 millones de dólares en el cuarto trimestre de 4, y que aproximadamente la mitad de ese aumento estaba relacionado con la deuda de tarjetas de crédito. Los niveles generales de deuda de los hogares se sitúan ahora en un récord de 2024 billones de dólares. El informe también reveló un aumento de la morosidad. Estas cifras subrayan las crecientes presiones financieras a las que se enfrentan los consumidores estadounidenses.

“Los últimos datos de la Reserva Federal confirman lo que hemos estado viendo en nuestros propios datos y lo que nuestro pronóstico de estrés financiero ha indicado”, dijo el director ejecutivo de NFCC, Mike Croxson. “El aumento de la deuda de tarjetas de crédito y la morosidad en el cuarto trimestre de 4 es una clara indicación de que los consumidores están teniendo dificultades para administrar sus finanzas, y esta tendencia se refleja en nuestro pronóstico actualizado”.

En el cuarto trimestre de 2024, el pronóstico de estrés financiero de la NFCC se situó en 5.7, lo que refleja un aumento del estrés financiero entre los consumidores estadounidenses. Esto marca un aumento constante desde su mínimo de 2021 de 3.4 y señala un regreso a los niveles previos a la pandemia. El pronóstico proyecta un nuevo aumento a 6.1 en el primer trimestre de 2025, lo que sugiere una creciente presión sobre las finanzas de los hogares. Esta tendencia al alza refleja el aumento de las presiones financieras sobre los hogares, lo que podría conducir a mayores tasas de morosidad y cancelaciones, lo que plantea desafíos para los prestamistas.

“Nuestros datos, combinados con el informe de la Reserva Federal, pintan un panorama preocupante del panorama financiero de muchos estadounidenses”, continuó Croxson. “Estamos particularmente preocupados por el aumento de las tasas de morosidad de las tarjetas de crédito. La NFCC mantiene su compromiso de brindar recursos y apoyo a las personas que atraviesan estos tiempos financieros difíciles. Instamos a cualquier persona que se sienta abrumada por las deudas a que se comunique con un asesor de crédito certificado por la NFCC para obtener ayuda”.

La NFCC alienta a los consumidores a tomar medidas proactivas para gestionar su deuda, como elaborar un presupuesto, explorar opciones de gestión de deuda y buscar asesoramiento profesional. Para obtener más información sobre el pronóstico de estrés financiero de la NFCC o para encontrar un asesor crediticio calificado, visite www.nfcc.org.

Acerca de la NFCC

Fundada en 1951, la Fundación Nacional de Asesoramiento Crediticio (NFCC) es la organización sin fines de lucro más antigua dedicada a mejorar el bienestar financiero de las personas. Con una red cada vez mayor de asesores de crédito certificados por la NFCC que prestan servicios en 50 estados y todos los territorios de EE. UU., los asesores sin fines de lucro de la NFCC son defensores financieros y capacitan a millones de consumidores para que se hagan cargo de sus finanzas a través de revisiones financieras individuales que abordan la deuda de tarjetas de crédito y los préstamos estudiantiles. , decisiones de vivienda y administración general del dinero. Para obtener orientación y asesoramiento de expertos, visite www.nfcc.org.

El pronóstico de estrés financiero de la NFCC sirve como un indicador crítico de alerta temprana de una posible inestabilidad económica. A medida que la salud financiera de los consumidores se deteriora, esto puede tener consecuencias de gran alcance para la economía en general, incluido un aumento de los impagos de préstamos y una desaceleración económica. Para obtener más detalles, envíe un correo electrónico a press@nfcc.org.